Boete voor internetbank Bunq wegens onvoldoende onderzoek naar witwassen

Opnieuw heeft een bank een tik op de vingers gekregen voor tekortschietende witwascontroles. Ditmaal moet internetbank Bunq een boete betalen aan toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB). Bunq krijgt een boete van 2,6 miljoen euro. Volgens DNB had Bunq tussen januari 2021 en mei 2022 de controles die moeten voorkomen dat criminelen bankrekeningen misbruiken om geld wit te wassen niet op orde. Het gaat om de overboekingen die vier klanten van de bank in deze periode deden. Bunq meldde de verdachte klanten indertijd wel bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Bij deze opsporingsdienst moeten banken meldingen doen van verdachte zaken die zij tegenkomen. DNB vindt dat Bunq niet alleen de klanten had moeten melden bij de FIU, maar ook alle verdachte transacties die zij deden. Bunq laat via een woordvoerder weten dat de bank zijn rol als poortwachter van het financiële systeem heel serieus neemt: "Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen." Bunq wil de boete bij de rechter aanvechten. De onlinebank lag enkele jaren geleden al eens overhoop met DNB omdat ze klanten wilde screenen met kunstmatige intelligentie en data-analyses. Omdat DNB dit niet goed vond, stapte de internetbank naar de rechter. Die gaf DNB gelijk dat Bunq antiwitwasregels had overtreden, maar ging niet mee met het verbod om kunstmatige intelligentie in te zetten voor screening. Alle banken beboet Vrijwel alle Nederlandse banken kwamen de afgelopen jaren in opspraak vanwege tekortkomingen bij het voorkomen van witwaszaken. ING Nederland betaalde in 2018 na verschillende DNB-boetes een schikking van 775 miljoen aan het Openbaar Ministerie omdat de bank jarenlang te weinig onderzoek deed naar klanten en het geld op hun rekeningen. Drie jaar later betaalde ABN Amro na DNB-boetes een schikking van 480 miljoen euro. Daarbij dreigde de voormalige raad van bestuur nog vervolgd te worden, onder wie oud-topman en -minister Gerrit Zalm. Die zaak werd vorig jaar stopgezet vanwege gebrek aan bewijs. Ook Rabobank werd beboet voor gebrekkige witwascontroles. De bank weigerde een schikking te treffen met het OM, en moet daarom mogelijk voor de rechter verschijnen. Verder heeft ook ASN Bank de zaken niet op orde, zo kreeg de bank twee jaar geleden te horen van DNB. Triodos Bank werd in 2019 ook al eens door de toezichthouder gemaand de witwascontroles te verbeteren. Doorgeslagen Vorig jaar erkende minister Heinen van Financiën dat de strenge regels voor banken om te controleren of hun klanten geen crimineel geld hebben of overmaken zijn doorgeslagen. Bepaalde groepen klanten moeten steeds meer vragen beantwoorden om een bankrekening te openen of om geld over te maken. Om geen nieuwe boetes te krijgen begon het antiwitwasbeleid bij banken discriminerend te werken. ING bood klanten hiervoor onlangs excuus aan en kwam met plannen om dit voortaan anders te doen.

Reacties

Laatste nieuws

Ook hier weet Israël nog altijd voldoende apologeten te rekruteren om het onverdedigbare te blijven verdedigen

De Morgen

Al tien doden door Israëlische aanvallen op Jemen • Netanyahu spreekt van ‘tragisch ongeluk’ na aanval op ziekenhuis in Gaza

ongeveer 2 uur geleden

De Morgen

Varkenslong functioneert 9 dagen in menselijk lichaam: grote stap voor orgaantransplantatie, maar risico’s blijven aanzienlijk

ongeveer 2 uur geleden

Rob Hoogland: hoera, het hoofdstedelijke afvalprobleem is opgelost!

De Telegraaf

Pijnlijke nederlaag op US Open maakt einde aan imposante loopbaan Petra Kvitova; publiek geeft huilende Tsjechische staande ovatie

ongeveer 2 uur geleden

Milan van Waardenburg met verloofde Paul Morris samen op de planken in musical Tick, Tick… Boom! ’Een droom die uitkomt’

De Telegraaf

Het is weer scheidingsseizoen! Na de zomer zijn we elkaar zat: ’Als er onvrede in de liefde is, kun je je twee dingen afvragen’

ongeveer 2 uur geleden

Tweede Israëlische luchtaanval op ziekenhuis vastgelegd

De Telegraaf

Israëlisch leger geeft ‘fout’ toe na aanval op ziekenhuis in Gaza • Journalistenorganisatie eist bescherming van journalisten

ongeveer 4 uur geleden

500 miljard waard en dan een duik van 62 procent: 4 redenen waarom aandelen van afslankpillenreus Novo Nordisk kelderen

De Morgen

Reacties

Laatste nieuws

Ook hier weet Israël nog altijd voldoende apologeten te rekruteren om het onverdedigbare te blijven verdedigen

Na woelige zomer: krijgt premier De Wever zijn regering op één lijn over Palestina?

‘Griezelig, fake en nep’: YouTube voegt in het geniep AI-filter toe aan korte video’s

Al tien doden door Israëlische aanvallen op Jemen • Netanyahu spreekt van ‘tragisch ongeluk’ na aanval op ziekenhuis in Gaza

Varkenslong functioneert 9 dagen in menselijk lichaam: grote stap voor orgaantransplantatie, maar risico’s blijven aanzienlijk

Rob Hoogland: hoera, het hoofdstedelijke afvalprobleem is opgelost!

Amerikaanse miljarden geven Intel adem, geen redding

Nieuw onderzoek toont aan: deze sport bezorgt je de beste nachtrust

Pijnlijke nederlaag op US Open maakt einde aan imposante loopbaan Petra Kvitova; publiek geeft huilende Tsjechische staande ovatie

Milan van Waardenburg met verloofde Paul Morris samen op de planken in musical Tick, Tick… Boom! ’Een droom die uitkomt’

Hongarije woedend op Oekraïne na aanhoudende aanvallen op Russische olieleidingen: ’Chantage en onacceptabel gedrag’

Nieuwe annuleringsgolf bij KLM zet akkoord met piloten op scherp: ’Chaos in de operatie’

LIVE | Netanyahu na Israëlische aanval op ziekenhuis in Gaza: ’Een tragisch ongeluk’

Yeşilgöz over geweld tegen vrouwen: ‘Dit is een mannenprobleem'

Jan Maarten Slagter over het extraparlementaire kabinet: ’Schoof, dit is je kans’

Flinke clash tijdens realityshow: ‘Dan ben je bij mij op het verkeerde adres!’

Het is weer scheidingsseizoen! Na de zomer zijn we elkaar zat: ’Als er onvrede in de liefde is, kun je je twee dingen afvragen’

Tweede Israëlische luchtaanval op ziekenhuis vastgelegd

Suzan Lamens dinsdagmiddag de baan op voor eerste partij op US Open

Vuelta-ritwinnaar David Gaudu moet lachen om ’Wout van Aert-momentje’: ’Beetje vergelijkbaar met vandaag’

Oekraïne boos op Woody Allen om deelname aan filmfestival Moskou

Ultieme huilballade ’I wanna know what love is’ verdeelde Foreigner: ’Ik wilde rocken’

Jonge kinderen afgeperst in online chatgroepen: 'Werkwijze is zorgwekkend'

Dode in Vietnam door tyfoon met windsnelheden tot 166 kilometer per uur

Moeder herkent zoon op beelden gewapende overval en stuurt hem naar politie

Verrassing in derde Vuelta-rit: Gaudu klopt favoriet Pedersen dankzij binnenbocht

Kritiek op nieuwe stikstofwet minister Wiersma: 'Onverantwoord en zeer riskant'

Drie doden en één zwaargewonde bij crash met leshelikopter in Engeland

Tienersensatie Mboko strandt direct op US Open, Kvitová neemt huilend afscheid

Navo-taks, hypotheekrenteaftrek weg, erkenning Palestina: slaat het CDA linksaf? Bontenbal reageert

Zoons opvoeden begint met corrigeren vrouwonvriendelijk gedrag, aldus experts: ‘Ja, óók je partner’

Dochter van Gisèle Pelicot spreekt niet meer met haar moeder: “Ze heeft mij laten stikken, daar in die rechtbank”

Veto Poolse president bedreigt Starlink-internetvoorziening voor Oekraïne

Trump wil Noord-Koreaanse dictator Kim Jong-un opnieuw ontmoeten

Vakbondsacties bij Lidl van de baan na succesvol sociaal overleg

Miljardairsfamilie overweegt sportartikelenmerk Puma te verkopen

Trump dreigt Nationale Garde in meerdere Democratische steden in te zetten

Hoe kan dat enge fietspad veiliger?

Vijf journalisten gedood door Israëlisch bombardement: ‘De wereld kijkt toe en faalt op te treden’

De koning liet zich bijpraten, maar een oplossing is nog niet in zicht

Israëlisch leger geeft ‘fout’ toe na aanval op ziekenhuis in Gaza • Journalistenorganisatie eist bescherming van journalisten

500 miljard waard en dan een duik van 62 procent: 4 redenen waarom aandelen van afslankpillenreus Novo Nordisk kelderen

Oprichter crowdfundingsactie: ’Weet niet wat ik met het geld ga doen’

Wat betekent overname moederbedrijf Douwe Egberts voor jouw kopje koffie? ’Besluiten worden hier niet meer genomen’

Stroomstoring Leeuwarden door schip dat tegen kabels vaart

David Gaudu schrijft derde etappe in Vuelta op zijn naam, Jonas Vingegaard behoudt rode trui

LIVE | AEX sluit met verlies maar JDE Peet’s grote smaakmaker

Jonge Syriërs zorgen nu voor problemen in Den Bosch: ’Plots veel gewelddadiger en asocialer geworden’

Femke Bol weet zeker dat ze op WK in Tokio gaat vlammen op 400 meter horden: ’Daar werk ik echt naartoe’

Met een samengesteld gezin op vakantie: ’Zijn dochter zat naakt boven op mijn zoon’

Moeder herkent zoon op opsporingsbeelden: jongen (16) opgepakt voor overval met vuurwapen op woning

Wouter de Winther: vaandelvlucht NSC verzwakt Nederland

Helikopter crasht in meer in Frankrijk

Suzan Lamens dinsdagmiddag de baan op voor eerste partij op US Open

Van dixi tot oplaadpunt: gemeenten bereiden zich voor op crisissituaties

Verdachte van moord op Lisa (17) langer vast, identiteit nog niet duidelijk

Salvadoraan die onterecht VS werd uitgezet moet nu mogelijk naar Oeganda

Postbedrijven stoppen met bezorging van goedkopere pakketjes naar VS

Gaudu verrast Pedersen en wint derde Vuelta-etappe, Vingegaard behoudt rood

'OPPO Find X9 Pro-telefoon krijgt zeer grote accu'