Ek açıklama zorunluluğu geliyor! EFT, havale ve nakit işlemlerinde yeni dönem

Bankalar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler alınıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu kapsamda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı. Taslak, Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumunun güçlendirilmesi, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefi doğrultusunda hazırlandı. YAKINDAN İZLENECEK Taslakta, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı. Buna göre; bankaların, müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi, görünürde makul hukuki ve ekonomik amacı bulunmayan ya da müşteri profiliyle uyumlu olmayan olağan dışı büyüklük ve sıklıktaki nakit işlemlerine özel dikkat göstermesi gerekecek. NE İÇİN YAPILDIĞI BELİRTİLECEK Hali hazırda bankalardan bir para transferi yapıldığı zaman işlemin mahiyetiyle ilgili başlıklar (diğer, bireysel ödeme, aidat, eğitim, konut kirası gibi) sunuluyor. Yeni düzenlemeyle söz konusu seçeneklerde belirlenen bu başlıklar haricinde, ‘gayrimenkul alım ödemesi’, ‘motorlu taşıt alım ödemesi’, ‘borç verme-ödeme’, ‘hediye-bağış-yardım’, ‘vergiresim- harç’, ‘tazminat-sigorta’, ‘avukatlık-danışmanlık müşavirlik’, ‘sağlık’, ‘kriptodijital varlık’, ‘şans oyunlarıbahis’, ‘eğlence-sosyal medya ödemeleri’ gibi ifadelerin yer alması zorunlu olacak. YÜKSEK TUTARIN KAYNAĞI DA SORULACAK Düzenlemeyle ayrıca belirli tutarın üzerindeki işlemler için form doldurulacak. Eğer transfer edilen para 2 milyon 1 lira ila 20 milyon lira arasındaysa ‘nakit beyan formu’ isteyecek. 20 milyon liranın üstü nakit işlemlerde beyan formuna ek olarak fonun kaynağına dair ek bilgi/belge temin edilecek. Görüşe açılan tebliğinin 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girmesi hedefleniyor. Mevcut taslakta yer alan konuların geliştirilmesi, değiştirilmesi veya katkıda bulunulması ile ilgili görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar ‘[email protected]’ adresine iletilebiliyor. EN AZ 20 KARAKTER OLACAK Para transferi yaparken işlemin amacıyla ilgili seçenekler arasında transferin nedenine ilişkin somut bilgi içermeyen ‘diğer’ veya ‘bireysel ödeme’ gibi başka seçeneklerin olması ve bunların müşteri tarafından seçilmesi durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması istenecek. Açıklamanın yapılmaması durumunda transfer gerçekleştirilmeyecek. Açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin lira. Yani 200 bin lira ila 2 milyon lira arası nakit işlemlerde ‘diğer’ ve ‘bireysel ödeme’ seçeneğini tercih edenler en az 20 karakterlik açıklama yazacak.

Yorumlar

Ekonomi Haberleri

Dün toplanan Kamu Görevlileri Hakem Kurulu’nun eski kararları emekçiye uzak: ‘Hakem’in karnesi kötü

Cumhuriyet

Yorumlar

Benzer Haberler

17 Eylül, 29 Ekim, 10 Aralık: Bu 3 tarih altın ve doların seyrini değiştirecek

ABD'nin ek gümrük tarifeleri gece yarısı uygulamaya girdi

Trump’ın ek gümrük vergileri devrede

Memur ve emekliye kötü haber! 3600 ek gösterge için çarpıcı kulis bilgisi

Hindistan, Trump'ın ek tarife kararını "talihsiz" olarak niteledi

Trump'tan Hindistan'a yüzde 25 ek vergi

Uber'den 20 milyar dolarlık ek hisse geri alımı

Sustainable Brands Türkiye 2025 Zirvesi 8-9 Ekim'de

Ticaret Bakanlığı'ndan ÖTV açıklaması! 'Ek ödeme tahsil edenlere karşı tedbir alınacak'

ÖTV uyanığı bayilere ceza geliyor! Müşteriden ek ücret isteyenlere yaptırım uygulanacak

Ticaret Bakanlığından otomobil ÖTV'si açıklaması: Ek ödeme tahsil edenlere tedbir alınacak

Ticaret Bakanlığı'ndan ÖTV açıklaması: Ek ödeme tahsil edenlere karşı tedbir alınacak

Araç alacaklar dikkat: Ek ödeme isteyenler için harekete geçildi

Bakanlık, otomotivde 'ek ÖTV ödeme' talebini takibe aldı

Trump’tan yeni tarife kararı! Ek vergi geliyor...

Trump, Türkiye'ye ek gümrük vergisi kararını onadı

Trump, Türkiye'ye ek gümrük vergisini onayladı

Emekli ve memurlar için yeni dönem! Ek gösterge, zam, giyim yardımı, bayram ikramiyesi...

İstanbul'da yaptırdığı saç ekimi sonu oldu!

Schengen'de yeni dönem: 12 Ekim'de devreye girecek

Ekonomi Haberleri

Dün toplanan Kamu Görevlileri Hakem Kurulu’nun eski kararları emekçiye uzak: ‘Hakem’in karnesi kötü

EPDK kararları Resmi Gazete'de

ABD'de bütçe açığını tarifelerin azaltması bekleniyor

Türkiye elektrikli araç satışlarında Avrupa'da dördüncü

Fitch İngiltere'nin kredi notunu teyit etti

TCMB'den 'KKM Hesaplarından Çıkış' analizi

'Zengezur Koridoru 147.6 milyar TL kazandıracak'

Fitch'den ABD'nin kredi notuna teyit

Türkiye enerji filosunu genişletmeye hazırlanıyor

Küresel piyasalarda gözler yoğun veri gündemine çevrildi

Bayraktar TB2T-AI SİHA'dan yeni irtifa rekoru

Krema ve kaymak üretiminde yeni standartlar getirildi

İlk toplantı sona erdi

Türkiye'den Romanya'ya rekor ihracat

Bakan Şimşek'ten KKM açıklaması

BAYBURT BELEDİYE BŞK.

Gaziantep FK 90+4'te güldü

Jose Mourino maç sonrası gönderme: Benim görmediğim şeyleri görüyorlar

Barış Alper'in menajerinden yeni açıklamalar! 'Rekor fiyat olacak'

Selçuk İnan: Bütün hafta buna çalışmamıza rağmen...

Milan'a ilk maçta evinde şok

Galatasaray'ın eski yıldızı Mertens futbolu bıraktı

Galatasaray Singo'yu bitirmek üzere!

Napoli galibiyetle başladı

Ergin Ataman: Şampiyonaya hazırız

Alperen Şengün yıldızlaştı, 12 Dev Adam Karadağ'ı mağlup etti

Fenerbahçe'nin yediği gol sonrası İrfan Can'a tepki yağdı

Yunanistan Yusuf Yazıcı'nın golünü konuşuyor

20 gün sonra gelen acı haber: Kayıp iş insanı Halit Yukay'ın cesedine ulaşıldı

Rekor bonservis bedeliyle Arsenal'da

Aleyna Tilki'den kadınlara: 'Beni de uyarın'

İstanbul'da nefes kesen anlar kamerada: 'Bir yere gidemezsin, seni vururum'

Beşiktaş Rıdvan Yılmaz'ı resmen açıkladı

AKP'li Şamil Tayyar İBB iddianamesi için tarih verdi

Canlı | Fenerbahçe-Kocaelispor maçı canlı yayın (Süper Lig 3. hafta)

5 yılda 10 kat zam! Yumurta tüketmek hayal oldu!

ABD'de tarifelerin bütçeye etkisi ortaya çıktı

Munzur’da ‘Mescit’ gerilimi: Saygı mı, dayatma mı?

Yasemin Minguzzi'den Sedat Peker'in eşi Özge Peker'e özel teşekkür

Sokak ortasında anne dehşeti: Kızını bıçakla kovaladı

Kaza değil facia: 4 kişi öldü, 2 kişi yaralı

Hatay'da düğün yolunda feci kaza: 3 ölü, 2 yaralı

İzmir'de polise saldırı kamerada: 2 tutuklama

Can Uzun attı, Eintracht Frankfurt farklı kazandı

Dev firma satılacak mı? Coca Cola'dan kritik karar!

Bandırmaspor evinde farklı kazandı

Filenin Sultanları İspanya'ya set vermedi

Merih Demiral kupayı kaldırdı, Ronaldo maç sonu perişan oldu

Bakan sosyal medyadan duyurdu! Bu suçların cezası katlanıyor

Bundesliga'ya Can Uzun damgası! Müthiş gol

Şanlıurfa'da klima kurulumu faciayla bitti

FED Başkanı konuştu, altın hareketlendi

İBB 150 taksi için ihale yapacak: Son başvuru tarihi 1 Eylül

İngiltere'nin kredi notu teyit edildi

Intel, ABD Başkanı Donald Trump'la yapılan anlaşmayı açıkladı

EPDK kararları Resmi Gazete'de yayımlandı

Krema ve kaymak üretimine yönelik yeni standartlar belli oldu